Kaliforniya Finansal Koruma ve İnovasyon Departmanı (DFPI), Seattle merkezli kripto ATM şirketi Coinme, Inc.’e yeni yürürlüğe giren Dijital Finansal Varlıklar Yasası’nı (DFAL) ihlal ettiği gerekçesiyle 300.000 dolarlık para cezası verdi.
Bu ceza, 2023 yılında yürürlüğe giren DFAL kapsamındaki ilk yaptırım kararı olma özelliği taşıyor. Yasa, dijital varlık şirketlerine yönelik denetimi artırmak amacıyla tasarlandı.
Coinme, Kaliforniya’daki perakende noktalarında kripto kiosk hizmeti sunuyor. Müşteriler, bu makinelerle nakit veya banka kartı kullanarak kripto alım satımı yapabiliyor.
Ancak DFPI, şirketin günlük 1.000 dolar işlem sınırını aştığını belirtti. Ayrıca müşteri fişlerinde gerekli bilgilerin yer almaması nedeniyle şeffaflık kurallarının ihlal edildiği vurgulandı.
Kaliforniya Düzenleyicilerinden Kripto ATM İşletmecilerine Açık Mesaj
Coinme, imzaladığı anlaşmalı karar (consent order) kapsamında, 300.000 dolarlık para cezasını ödemeyi ve faaliyetlerinde birtakım operasyonel değişiklikler yapmayı kabul etti.
Bu miktarın 51.700 doları, Coinme kioskları üzerinden dolandırılan yaşlı bir Kaliforniya sakinine tazminat olarak ödenecek.
DFPI Komiseri KC Mohseni, bu yaptırımın tüm kripto ATM operatörlerine net bir mesaj verdiğini belirtti:
“Bu yaptırım kararı, Kaliforniya’nın dijital varlık şirketlerinin kurallara uymasını ne kadar ciddiye aldığını gösteriyor. Bu kurallar, dolandırıcıların masum vatandaşları sömürmesini önlemek için var.”
Yasama organı, DFAL’i kripto dolandırıcılığına karşı hazırladı. Yasa, özellikle yaşlılar gibi hassas grupları korumayı amaçlıyor. Son dönemde, dolandırıcılar bu kiosklar üzerinden doğrudan dijital cüzdanlarına para aktarmaları için mağdurları kandırıyor.
Kaliforniya Kripto Dolandırıcılığıyla Mücadeleyi Güçlendiriyor
Bu Coinme olayı, Kaliforniya’nın kripto hizmet sağlayıcılarına karşı ilk adımı değil. Mayıs ayında, DFPI ve Kaliforniya Adalet Bakanlığı ortak bir operasyonla, Crypto Scam Tracker adlı araç sayesinde 26 sahte kripto websitesini kapattı.
Bu araç, kullanıcı şikayetlerine dayalı olarak 4,6 milyon dolarlık dolandırıcılığı ortaya çıkardı.
FBI verilerine göre 2023 yılında Kaliforniyalılar yaklaşık 1,2 milyar dolarlık kripto dolandırıcılığına uğradı. DFPI, 2.668 resmi şikayet aldı. Bu şikayetler sayesinde yedi yeni dolandırıcılık vakasını ortaya çıkardı.
Yeni Yasa ile Kaliforniya Kriptoyu Kamu Finansına Taşıyor
Kaliforniya, yalnızca denetim değil, aynı zamanda kriptoyu kamu finansmanında test etmek için de adım atıyor. Kaliforniya Eyalet Meclisi, Assembly Bill 1180’i (AB-1180) 2 Haziran’da kabul etti. Bu yasa, devlet kurumlarının dijital varlıklarla işlem yapmasına izin veriyor.
Bu yasa, DFPI’ye dijital varlıkları kabul edecek pilot programı başlatma yetkisi veriyor. Ayrıca, 2028 yılına kadar kripto işlem hacmi, düzenleyici zorluklar ve önerilerle ilgili bir rapor sunulması zorunlu hale getirildi.
Yasa, kripto sektörüne yeni kurallar getiriyor. 2025 Temmuz’dan itibaren bu alanda çalışmak isteyen şirketler, DFPI’den lisans almak zorunda olacak. Aynı zamanda stablecoin kullanımı ve tüketici koruması gibi konularda net kurallar getiriyor.
Bu yasa, kripto parayı zorunlu kılmıyor. Ancak devletin dijital ödeme sistemlerini test etmesine izin veriyor. Ayrıca Kaliforniya’yı kamuda kripto entegrasyonu konusunda lider yapmayı hedefliyor.
